Préparer votre retraite et constituer une épargne, avec des contrats d’assurance choisis selon votre statut, vos revenus et vos projets, et expliqués avant toute souscription.
Les solutions que nous étudions
- le plan d’épargne retraite (PER) sous forme de contrat d’assurance ;
- le contrat d’assurance vie.
Sur un PER, l’épargne est en principe disponible au moment de la retraite, sauf dans les cas de déblocage anticipé prévus par la loi, par exemple l’achat de la résidence principale.
Un conseil avant toute proposition
Avant de vous proposer un contrat, nous recueillons vos objectifs, votre horizon de placement, votre connaissance des marchés financiers et votre tolérance au risque, comme la réglementation l’impose. Nous vous expliquons ensuite les frais, les supports et les règles de disponibilité de votre épargne.
Ce que nous vérifions
- Quels revenus aurez-vous à la retraite ?
- Quel effort d’épargne est réaliste pour vous ?
- Quels risques acceptez-vous sur votre épargne ?
Bon à savoir
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital : leur valeur peut évoluer à la hausse comme à la baisse. Seuls les supports en euros offrent une garantie du capital, dans les conditions prévues par le contrat.
Questions fréquentes
Puis-je récupérer mon épargne avant la retraite ?
Sur un PER, l’épargne est en principe bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Sur un contrat d’assurance vie, les sommes restent disponibles selon les conditions du contrat. Nous vous expliquons ces règles avant toute souscription.